PAGCOR警示：菲律宾赌场洗钱风险“高”
菲律宾娱乐和博彩公司（PAGCOR）近日发布指令，要求所有持牌博彩运营商审查并加强其反洗钱（AML）控制措施。此举源于PAGCOR将赌场行业的洗钱风险评定为“高”。
根据7月13日发布的咨询意见，运营商必须将PAGCOR第二次赌场行业反洗钱和反恐怖融资风险评估的结果，纳入其机构风险评估和合规框架。这份评估报告已于6月25日获得PAGCOR董事会批准，覆盖2021年至2024年期间。尽管在审查期间未发现涉及PAGCOR监管的赌场业务的恐怖融资确诊案例，但该评估仍将行业的恐怖融资风险评定为“中高”。
高风险根源：现金、VIP与复杂操作
PAGCOR指出，高洗钱风险主要由以下因素驱动：
- 现金和价值转换活动。
- 面临高风险客户和中介机构。
- 跨多个渠道的复杂操作。
- 控制措施执行不一致。
评估报告明确指出：“该行业仍然实质性地暴露于严重上游犯罪所得的风险之中，特别是在存在高价值交易、现金活动、VIP或中介关系、电子博彩、远程渠道或薄弱控制的情况下。”
陆基与电子博彩：风险点各有侧重
具体到不同类型的博彩业务：
- 陆基赌场： 因其规模、现金密集度、外国客源以及对VIP和中介活动的暴露，被归类为具有高固有脆弱性。
- 电子博彩： 被评为中高风险。PAGCOR指出，其快速扩张、广泛的客户覆盖、高交易频率、非面对面特性以及系统成熟度不均是主要原因。
监管机构还注意到，大型持牌机构通常拥有更强大的系统，而小型场所可能在客户级别数据聚合、跨渠道监控和及时交易重建方面存在漏洞。
运营商行动指南：全面强化合规
PAGCOR已指示运营商必须：
- 审查客户尽职调查（CDD）。
- 加强资金来源检查。
- 强化交易监控。
- 加强对VIP、中介、远程和高价值关系的监督。
PAGCOR警告称，未能“合理考虑”此次评估结果，可能在未来决定监管或执法回应时被纳入考量。这意味着，不遵守规定的运营商将面临严厉的监管后果。
